こんにちはしんすまです。
僕のことについては上のプロフィールを見てくれたら嬉しいです。
今回はつみたてNISAの話をします。
とは言ったものの、この記事は2022年の4月に書いたものになります。
最新の状況については👇の記事で書いていますのでぜひそちらをご覧ください。
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楽天証券でつみたてNISA3年やってみたらちゃんと増えてた話
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※以下は2022年4月時点の記事となります
つみたてNISAって聞いたことあるけど実際のところどうなのか？
今はYOUTUBE等の個人が発信出来る時代になって資産運用のお話も結構身近になってきましたよね。
実際に楽天証券で1年間運用してみたので共有してみたいと思います。
結論だけ先に言うと僕の場合は増えました。
※投資は自己責任ですのでこの記事はあくまで参考程度と思ってください
つみたてNISAって？
つみたてNISAとは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として投資が出来る制度
投資できる商品は金融庁が定めた要件を満たした長期の積立・分散投資に適した投資信託のみ
投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益（譲渡益）が非課税になり、非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となって
通常口座だと20.315%の税金が非課税になります。
あまり文章で書かれてもわかりにくいですよね。。。
要するに
『金融庁お墨付きの投資信託に毎月コツコツと投資して、得た利益には税金は掛かりませんよ』
ってことです。
毎月の投資額
年40万円が限度なのでMAXの月33,333円の設定で開始しました。
商品はYOUTUBEとかで調べてよくおすすめされていた
〈eMAXISSlim米国株式〉
不安もありましたが勉強の意味も兼ねて思い切って決めましたね。。。
13か月後の結果
そして肝心の2021年の3月～2022年の4月までの実績ですが
〈投資額〉33,333円×13ヵ月＝433,329円
〈現在の時価評価額〉 497,289円
〈運用益〉＋63,960円
でした。増えましたね。
あくまで現在の時価評価額なのでこれから下がるかもしれないし上がるかもしれませんが約1年間で10%以上も増えているのでビックリしました。
4.学びとしてやってみるのもあり
僕の場合はたまたま増えましたが。
確証のあるものではないので無責任におすすめすることは出来ません。
ただあくまで
経済の勉強の為
投資ってこういうものなんだ
という風にやる目的を学びにする人はやってみても良いんじゃないかと思います。
やっぱり普通に生きててもアメリカの経済状況なんて気にもしないですからね。。。
僕も下がった時に辛くならないようにあくまで学びのつもりでこれからも見守っていきたいと思います。
また結果報告しますね～